FAQ-024-OPPORTUNITÉS-Comment créer et envoyer pour approbation des financements CGI dans une opportunité ?

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‌Sommaire

1. Souscription et règle de fonctionnement
2. Création d’une simulation de financement dans une opportunité
3. Edition d’une simulation de financement
4. Transmission de la simulation à TELEFI et finalisation de la commande
5. Réponses possibles de TELEFI
6. Constitution dossier dans le cas d'une réponse positive
7. Vue dans l'offre de l'état du financement

1. Souscription et règle de fonctionnement

 -Il est possible de disposer d’une connexion avec l’interface financière CGI moyennant la souscription d’un contrat auprès de notre service commercial.

-Le contrat peut concerner un groupe dans son ensemble ou un point de vente spécifique.

-Une fois l’option souscrite, CGI communiquera un code apporteur à notre service déploiement pour effectuer les paramétrages.

-Par la suite, Il sera possible d’accéder à la « calculatrice financière » sur les opportunités des VN/VD/VO pour simuler des propositions de financements.

-Celles-ci pourront alors accompagner vos offres commerciales à l’édition.

2. Création d'une simulation de financement dans une opportunité

• Depuis le module « Opportunités », vous avez la possibilité de simuler des financements depuis une offre par le biais de l’interface financière CGI.
• Pour cela, ouvrez une offre en cours dans une opportunité et sélectionnez dans la rubrique « Financement » au bas de votre écran une proposition simulée automatiquement par CGI.
• Vous pourrez alors la personnaliser et l’adapter au besoin de votre client en cliquant sur le bouton « Modifier le financement ».

Opportunités/En cours/ Financement /CGI-Crédit classique VO

• Une fenêtre s’ouvrira alors pour vous donner accès au simulateur de financement de l’interface CGI.
• Il sera alors possible de modifier différents critères pour personnaliser la simulation tel que : l’apport / la durée ou les prestations.
• Une fois les conditions du financement optimisées, cochez la case située devant le montant de la mensualité 1 pour sélectionner la formule retenue et cliquez sur bouton « Je demande mon financement en ligne » 2.

3. Edition d'une offre de financement

• Il sera nécessaire de valider l’offre que vous aurez préparé pour éditer la simulation de financement.
• En tête de page, cliquez sur le bouton « Valider l’offre et imprimer » pour configurer l’impression des documents qui accompagneront la proposition commerciale.

• La simulation de financement CGI sera sélectionnable à la rubrique « Documents à imprimer » dans le menu déroulant « Financement ».

Exemple :

4. Transmission de la simulation à TELEFI et finalisation de la commande

• Après avoir édité l'offre validée, vous pouvez transmettre la simulation de financement à TELEFI pour obtenir une réponse de principe. Cette étape devra être respectée pour financer la commande avec CGI.
• Cliquez sur le bouton « Transmettre le financement ».

Un formulaire intitulé « Transmettre la simulation de financement » s'affichera. Vous devrez y renseigner vos coordonnées et informations personnelles, incluant :

• Situation professionnelle
• Logement Revenus mensuels nets
• Banque principale
• Situation matrimoniale
• Situation familiale
• Nom et prénom
• Numéro de téléphone
•  Adresse e-mail

• Une fois le formulaire complété, cliquez sur « Valider les informations » pour envoyer la demande d'étude à TELEFI.

5. Réponses possibles de TELEFI

Par la suite, le dossier de financement recevra un premier avis de la part de la financière. Il pourra être favorable, défavorable ou en étude. Si la réponse est négative, vous ne pourrez pas finaliser la commande avec un financement CGI.

• Si la réponse est en attente d’ une étude complémentaire de la part de CGI, vous pourrez finaliser la commande mais vous ne pourrez pas constituer le dossier de financement 1.

• Si la réponse est positive, il sera possible de commencer à faire le dossier de financement sur le site de TELEFI 2 en cliquant sur le bouton « Je constitue mon dossier ».

6. Constitution du dossier dans le cas d’une réponse positive

Vous avez la possibilité de conserver la page de la financière ouverte 3 pour constituer le dossier dans un second temps.

En revenant sur OpenFlex, fermez 4 la fenêtre du financement pour finaliser la commande.

7. Constitution du dossier dans le cas d’une réponse positive

De retour sur l’offre, une mention indiquant que le dossier de financement a été transmis à la financière sera visible dans le récapitulatif de la commande validée à la rubrique financement.